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常考知识点二：债券
一、债券的概念
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（即债券的利息）。
债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含四个方面的含义：
第一，发行人是借入资金的经济主体；
第二，投资者是出借资金的经济主体；
第三，发行人必须在约定的时间付息还本；
第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。
二、债券的基本性质
（一）债券属于有价证券
（二）债券是一种虚拟资本
（三）债券是债权的表现
三、债券的票面要素
债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上有四个基本要素。
（一）债券的票面价值
（二）债券的到期期限
（三）债券的票面利率
（四）债券发行者名称
四、债券的特征
（一）偿还性
（二）流动性
（三）安全性
（四）收益性
五、债券的分类
（一）按发行主体分类
根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
（二）按付息方式分类
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。
（三）按债券形态分类
债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
【单选】下列关于债券的特征，说法正确的是（ ）。
A.永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性
B.债券的收益随发行者经营收益的变动而变动
C.债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D.具有高度流动性的债券反而不安全
【答案】C。债券的特征有：偿还性、流动性、安全性、收益性。偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，故C选项正确；永续债券只是债券中极少的部分，不能因此否定债券具有偿还性的一般特征，故A选项错误；债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回本金，故B选项错误；一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，而且也可以按一个较稳定的价格转换，故D选项错误。故本题正确答案选C。
常考知识点三：证券交易
一、证券交易概念与方式
证券交易是指证券持有人依照交易规则，将证券转让给其他投资者的行为。证券交易是一种已经依法发行并经投资者认购的证券的买卖，是一种具有财产价值的特定权利的买卖，也是一种标准化合同的买卖。
证券交易的方式可以分为集中竞价交易和非集中竞价交易两种，分别适用于证券交易所和场外交易市场。《证券法》规定：“证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。”
集中竞价交易，是指所有有关购售某一证券的买主和卖主集中在证券交易所公开申报和竞价交易，实行价格优先、时间优先的原则。具体包括以下方式：
（一）集合竞价，是指对一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的集中竞价形式。
（二）连续竞价，是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
二、证券交易类型
（一）根据证券交易形式不同，证券交易可以分为现货交易、期货交易、期权交易、信用交易和回购交易。
（二）根据股票交易场所不同，股票交易可以分为上市交易和上柜交易。
（三）根据债券交易价格组成不同，证券交易可以分为全价交易和净价交易。
【单选】证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原别是（ ）。
A.时间优先
B.价格优先
C.价格优先、时间优先
D.时间优先、价格优先
【答案】C。证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则，故C项正确；ABD错误。故本题正确答案选C。
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